BSA/AML Analyst

Acerca del rol

Buscamos un BSA/AML Analyst para gestionar las operaciones diarias de crimen financiero en dos poblaciones: clientes empresariales (neobancos, proveedores de nómina, PSPs, comerciantes y otras empresas) y los usuarios finales que estos clientes traen a las plataformas de Walapay.

Tendrás a tu cargo el trabajo de primera línea: debida diligencia de onboarding, disposición de sanciones/PEP/medios adversos, e investigaciones de monitoreo de transacciones. Escribirás recomendaciones claras. Las decisiones de actividad sospechosa y los reportes regulatorios quedan con el Officer de AML / Officer de Cumplimiento.

El programa se construye sobre un marco alineado con FATF, basado en riesgo. Las obligaciones de BSA/AML de EE.UU. y OFAC son parte central del trabajo, no la única parte. También aplicarás expectativas del banco partner y los estándares AML/CFT que aplican en los corredores que servimos.

Qualificaciones y Requisitos

• Experiencia: 3+ años en BSA/AML, operaciones de crimen financiero, KYC/KYB, screening o monitoreo de transacciones en MSB, empresa de pagos, remesa, banco sponsor, intercambios cripto, o negocio regulado similar.
• Rango KYB + KYC: Cómodo aplicando enfoque basado en riesgo a empresas e individuos, incluyendo análisis de beneficiario final y pruebas de actividad esperada.
• Herramientas: Experiencia hands-on con plataforma moderna de KYC/KYB y screening como Sumsub, Persona, Jumio, ComplyAdvantage, World-Check, Alloy, o similar; capacidad de ser productivo en AiPrise rápidamente.
• Fluidez regulatoria: Conocimiento práctico de Recomendaciones FATF (CDD/EDD, PEPs, sanciones financieras dirigidas, monitoreo continuo, reportes de actividad sospechosa). BSA/AML de EE.UU., CIP, beneficiario final, OFAC y expectativas de SAR de FinCEN deben ser familiares.
• Juicio y escritura: Puedes reconstruir un flujo de fondos, separar un true hit de una colisión de nombre, y escribir una narrativa que un revisor pueda actuar.
• Idioma: Inglés como idioma de trabajo.

Habilidades Deseables

Onboarding KYB/KYC

• Revisa paquetes KYB incluyendo documentos de constitución, gráficos de propiedad, personas de control, identificación de UBO (25%+ y control), actividad empresarial, volumen esperado y propósito, licencias donde relevante, y fuente de fondos/riqueza cuando el riesgo lo requiere.
• Revisa archivos KYC / CIP para individuos —identidad, dirección, ocupación, actividad esperada— incluyendo usuarios finales onboarded por partners de plataforma.
• Trabaja casos en AiPrise (o plataforma equivalente de KYC/KYB y screening).

Screening

• Disposición de sanciones, PEP, watchlist y alertas de medios adversos.
• Registra rationale de true-match / false-positive que resista revisión de banco partner o examinador.

Monitoreo de Transacciones

• Investiga alertas y referencias en carriles de pago.
• Compara actividad con perfil esperado.
• Identifica structuring, layering, patrones de mule, intentos de evasión de sanciones, cash-out inusual y typologías específicas del corredor.
• Escribe narrativas de investigación y recomendaciones SAR/STR.